Развитие российского финансового рынка в последние годы привлекает все больше граждан на биржи. Слово «инвестиции» давно перестало быть уделом профессионалов и вошло в повседневный обиход. Этим активно пользуются мошенники, которые под видом брокеров или финансовых консультантов пытаются выманить средства россиян.
Проект ОНФ «Мошеловка» в 2021 годуполучилболее2450 обращений граждан, которые стали или могли стать жертвами лжеброкеров.
Как правило, мошенники звонят потенциальной жертве по телефону (51% случаев) или используют рекламу (26% случаев). Реже используются сайты (7% случаев), мессенджеры или соцсети (5% случаев) или сервисы объявлений или сайты знакомств (4% случаев).
Среди обращений, поступивших на платформу «Мошеловка» отдельно стоит отметить групповые сообщения пострадавших объединяющихся, как общей проблемой в целом, так и подвергшихся введению в заблуждение одним злоумышленником.
Например, порядка 250 сообщений содержали сведения о том, что медийный персонаж Виктория Романец (участница телепроекта «Дом-2», популярный блогер) активно рекламирует услуги своего приятеля брокера-трейдера Михаила Ламейкина, деятельность которого имеет признаки мошенничества и уже привлекала внимание правоохранительных органов.
В качестве самого масштабного массового обращения эксперты «Мошеловки» называют сообщение от группы из более 150 человек, проживающих в 15 разных государствах. Эти пострадавшие объединилисьв социальных сетях на почве финансовых потерь в результате деятельности разных лжеброкеров, работающих на территории бывшего СССР.
Обычная схема работы злоумышленниковстроится следующим образом:
- Мошенник устанавливает контакт с потенциальной жертвой. Он представляется сотрудником банка, брокерской компании или финансовым консультантом и предлагает заработать денег через инвестиции. Главным фактором воздействия являются обещания высокой доходности в короткие сроки – «легкие деньги». Часто предлагаются инвестиции в криптовалюты или валютные пары. Для начала инвестиции предлагается зарегистрироваться на сайте и пополнить счет в личном кабинете. После этого «система» якобы автоматически начнет приносить доход.
- На первоначальном этапе потенциальная жертва слабо доверяет злоумышленнику. Осуществляется перевод относительно небольшой, проверочной, суммы денег – от 1500 руб. до 30 000 руб. Часто зачисления производятся через криптокошельки или переводами (например, в системе QIWI). Псевдоброкер отражает указанную сумму на счете и начинает операции. Жертве демонстрируются успешные сделки и рост портфеля, а также позволяется вывод части заработанных средств.
- После того, как лжеброкер вошел в доверие к жертве, он предлагает существенно увеличить объем депозита (до 500 000 руб. и более), чтобы «сыграть по-крупному». Если у клиента нет денег, ему предлагают взять кредит, обещая, что он будет легко погашен с доходов от инвестирования. Имея «успешный» опыт работы, клиент вносит крупную сумму.
- Получив внушительный перевод средств, мошенники не останавливаются на достигнутом и всячески стараются продолжить выуживание денег. Их стандартная легенда говорит, что счет клиента вырос, но для вывода необходимо пополнить депозит – для активации счета, для оплаты налогов или для чего-то еще. Иногда бывает наоборот. Мошенник сообщает о потерях по счету и необходимости его пополнения во избежание блокировки. Так продолжается определенное время, пока жертва готова вносить средства. При попытке же вывести деньги с депозита лжеброкер под различными предлогами отказывает жертве. Таким образом, злоумышленник получает контроль над средствами.
Деятельность псевдоброкеров наносит огромный ущерб гражданам. Только по случаям, где в системе «Мошеловка» указывалась сумма ущерба, можно оценивать объем похищенных средств на уровне 440 млн руб. Средняя сумма, которую злоумышленники крадут у граждан таким способом, составляет 522 000 руб., а максимальный ущерб достигает 2 500 000 руб. Нередки случаи обмана людей старшего поколения, откладывающих средства «на черный день».
В целом же эксперты Народного фронта полагают, что граждане от деятельности лжеброкеровпотеряли не менее двух миллиардов рублей только в 2021 году.
Более половины (54,5%) лжеброкеров, выявленных экспертами платформы Народного фронта «Мошеловка» являются фигурантами «чёрного списка» Банка России и стали объектом внимания регулятора ещё в 2019-2020 годах. По данным Центробанка МВД России, Генеральная прокуратура РФ, ФАС России и иные государственные органы оперативно получают информацию о выявленных участниках рынка с признаками нелегальной деятельности. Вместе с тем, публичная статистика демонстрирует лишь возбуждение административных дел. Количество возбуждённых уголовных дел по деятельности лжеброкеров находится на уровне статистической погрешности, а пострадавшие граждане, обращавшиеся в полицию, сообщают об отказах в возбуждении уголовных дел с формулировкой «за отсутствием состава преступления».
Рекомендации по превентивной защите от деятельности лжеброкеров:
- Обязательная проверка контрагентов. На сайте Банка России приведен перечень компаний, имеющих лицензию на осуществление брокерской деятельности. Не стоит доверять организациям, зарегистрированным за рубежом и не имеющим аккредитации в России.
- Объективная оценка рисков. Каждый инвестиционный инструмент обладает своим соотношением риск/доходность. Необходимо понимать, что чем больше потенциальный доход, тем выше риск потерять все средства. Не существует универсальной системы, которая позволит заработать десятки процентов в месяц.
- Инвестирование в понятные вам инструменты. Мошенники часто предлагают вложения в криптовалюты, которые являются крайне рискованным (волатильным) инструментом. Кроме того, они хуже всего отрегулированы в рамках российского законодательства. Это создает злоумышленнику широкий простор для манипуляций. Он может легко найти примеры резкого взлета криптовалют, за которым часто следует оглушительное падение. Начинающему инвесторубезопаснее всего обратиться к более понятным инструментам – первоклассным акциям и облигациям крупных компаний.
- Отказ от использования переводов на электронные кошельки, криптокошельки им подобные или карты третьих лиц для пополнения счета. Официальные брокеры открывают клиенту брокерский счет, который можно пополнить с карты на сайте, через приложение или в офисе брокера. Псевдоброкеры часто просят осуществить перевод на криптокошелек или карту третьего лица.
