Инфляция побуждает граждан искать способы защиты своих сбережений. Все чаще для этого они прибегают к услугам фондового рынка. Этим пользуются мошенники, число которых в последнее время резко выросло. О том, как действуют лжеброкеры, как их распознать и уберечься от финансовых потерь, – в материале «ФедералПресс».
За 2021 год на платформу «Мошеловка» Общероссийского народного фронта поступило более 2450 обращений о недобросовестной деятельности под предлогом игры на бирже и инвестиций в ценные бумаги, говорится в исследовании «Мониторинг активности лжеброкеров в 2021 году». Средняя сумма ущерба составила 522 тыс. рублей, а максимальная достигает 2,5 млн рублей. Общие потери граждан от действий преступников в 2021 году авторы мониторинга оценивают в 2 млрд.
По данным «Мошеловки», чаще всего мошенники звонят своей жертве по телефону (51 % случаев) или используют рекламу (26 %). Куда реже используются другие каналы коммуникации.
Источник: ОНФ
Как рассказала «ФедералПресс» руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева, обычная схема работы фальшивых брокеров выглядит следующим образом:
• Злоумышленник представляется сотрудником банка или инвестиционной компании и обещает высокую доходность в короткие сроки.
• На первом этапе сумма «инвестиций» обычно невелика – от 1,5 тыс. до 30 тыс. рублей. Лжеброкер отражает ее на счете и якобы начинает операции. Жертве при этом демонстрируется высокая прибыль и даже позволяется вывести часть средств.
• Завоевав доверие, жулики предлагают увеличить сумму инвестиций для получения действительно высокого дохода. Если собственных средств у «инвестора» нет, мошенники убеждают взять кредит, рассказывая, что доходы с избытком покроют проценты.
• Если «прокатило», попытки выкачать все новые деньги продолжаются. При этом вывод средств под любыми предлогами блокируется. Так продолжается до тех пор, пока жертва готова платить.
«Некоторые заявители держались на крючке в течение месяца, довнося денежные средства и собирая их из кредитов. Когда становится очевидно, что человек уже точно ничего не внесет и взять уже ничего не может, его блокируют. В таких длительных обработках люди теряют по 1,5–2 млн рублей. Вывод прибыли не более 5–7 % от внесенных сумм и, как правило, разовый», – говорит Лазарева.
Предупрежден – значит вооружен
Вернуть свои деньги и привлечь преступников к ответственности шансов мало.
«И мы, и Банк России регулярно оперативно передаем всю информацию правоохранительным и надзорным органам. Но, судя по публичной статистике и тем сведениям, которые мы получаем от пострадавших, количество возбужденных уголовных дел по деятельности лжеброкеров находится на уровне статистической погрешности. Максимум, чего удается добиться – это административная ответственность и запрет на деятельность», – сетует руководитель проекта «За права заемщиков».
Многие лжеброкеры вообще не попадают в поле зрения ЦБ, поскольку являются физическими лицами, ИП или однодневками, исчезающими сразу же после завершения аферы. Поэтому лучше с самого начала не попадать в сети мошенников. Для этого эксперты советуют соблюдать несколько несложных правил.
Первое – обязательная проверка контрагентов. На сайте Центробанка можно найти перечень всех компаний, имеющих лицензию на осуществление брокерской деятельности. Если такой лицензии нет, скорее всего перед вами мошенник.
Второе – не поддаваться на обещания высокой доходности. Общее правило – чем выше потенциальный доход, тем больше рисков. Гарантированной прибыли в десятки процентов в месяц не существует.
Третье – инвестировать только в надежные инструменты. Лжеброкеры часто предлагают вложения в криптовалюты, подверженные частым и резким колебаниям курсов, на которых якобы можно гарантированно получить высокий доход. Однако риск потерь намного выше.
Четвертое – не переводить деньги на электронные кошельки, криптокошельки или карты. Официальные брокеры открывают клиенту брокерский счет, который можно пополнить на сайте, через приложение или в офисе брокера.
Повесьте трубку
Нормальный брокер никому и никогда звонить, а тем более предлагать гарантированную доходность не будет, говорит член наблюдательного совета Гильдии финансовых аналитиков и риск-менеджеров Александр Разуваев. Поэтому если вам поступил такой звонок, просто вешайте трубку, советует аналитик.
Также насторожить должна агрессивная вирусная реклама услуг финансовой компании в Интернете и предложение перевести деньги на офшорный счет. И, конечно же, обязательно перед тем, как отдать деньги, нужно проверить наличие у брокера лицензии ЦБ.
«Сейчас вы можете поставить себе приложение и спокойно торговать. Я сторонник госбанков – Сбербанка, ВТБ, – или брокеров с хорошим брендом, которые работают на рынке уже много лет», – говорит Разуваев.
Эксперт назвал еще одно преимущество работы с «белыми» компаниями. Даже если к вам придет налоговая, ваш брокер эту ситуацию, скорее всего, «разрулит». Если же вы работаете черед фирму «Рога и копыта», то остаетесь с государством один на один.
Еще несколько рекомендаций дал старший партнер юридической компании «Коулмэн Лигал Сервисиз» Павел Зюков.
«В первую очередь надо обращать внимание на номера телефонов и проверить их принадлежность к соответствующей брокерской компании, которая имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности. Во-вторых, никогда не следует начинать работать с брокерами в режиме онлайн, не подписав с компанией договор на брокерское обслуживание. В-третьих, нельзя переводить брокерам деньги на личный счет или давать логины и пароли от своих счетов, даже если брокер предлагает снять с клиента лишнюю головную боль. И главное, прежде чем начать инвестиционную деятельность, стоит пройти ознакомительные курсы, прочитать профессиональную литературу и проанализировать рынок крупных брокерских компаний, а затем уже самим обращаться за их услугами. Не стоит доверять неизвестным личностям, от которых приходят сообщения из социальных сетей и мессенджеров. Они с большой долей вероятности являются обычными мошенниками, которых потом найти будет практически невозможно», – советует юрист.
