В Народный фронт поступило коллективное обращение граждан, пострадавших от деятельности взаимосвязанных кредитных потребительских кооперативов (КПК) в девяти регионах России. Эксперты ОНФ изучили доводы пайщиков и обратились к генеральному прокурору РФ с просьбой провести проверку по фактам мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.

Пайщики кредитного кооператива «Зенит», работающего в Новосибирской области, обратили внимание регионального отделения ОНФ на необходимость корректировки регулирования деятельности КПК на федеральном уровне, поскольку не смогли добиться от региональных надзорных и правоохранительных органов должной реакции. В частности, в обращении пайщиков отмечается, что КПК «Зенит», зарегистрированный в Новосибирске в 2018 г., в декабре 2019 г. получил предписание Сибирского главного управления Банка России о запрете на привлечение средств, прием новых членов и выдачу займов. Причиной запрета стали нарушения прав пайщиков, которые не могли получить обратно вложенные в КПК деньги. Несмотря на это, кооператив зарегистрировался заново с тем же названием, но с другим ИНН в Северо-Западном федеральном округе в Петрозаводске и продолжил свою деятельность на территории Сибирского федерального округа.

Как пояснила руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева, управления Банка России в регионах могут контролировать только те подведомственные организации, которые зарегистрированы в их округе, и только после того, как на их деятельность поступает жалоба или выявляются факторы риска при анализе отчетности – высокие проценты. Сразу проверять только что открывшиеся организации и арестовывать счета, если нет признаков нарушений, надзорные органы по законодательству не имеют права. А большая часть пайщиков приходит в КПК с наличными деньгами, которые могут даже не перечисляться на счета организации.

Эксперты Народного фронта провели предварительное расследование и выяснили, что со схожими проблемами столкнулись пайщики целого ряда взаимосвязанных кредитных потребительских кооперативов: КПК «Зенит» (четыре юридических лица, зарегистрированных в разных регионах), КПК «Совет», КПК «Фрегат», КПК «Югра», КПК «Рассвет», КПК «Агро-Русь». Они действуют в Москве, Санкт-Петербурге, Алтайском крае, Красноярском крае, Кемеровской, Новосибирской, Омской, Томской областях и в Ханты-Мансийском автономном округе – Югре. Взаимосвязь некоторых КПК уже подтверждена решением Петрозаводского городского суда Республики Карелия от 15 октября 2020 г. по делу № 10RS0011-01-2020-010856-33. Пострадавшие сообщили, что в одних и тех же офисах заключаются договоры о передаче личных средств в КПК, зарегистрированные в разных регионах, что препятствует в дальнейшем взысканию средств при ликвидации и банкротстве кооперативов.

По оценкам экспертов ОНФ, от деятельности этих организаций могли пострадать несколько тысяч человек, а ущерб может составлять десятки миллионов. «Цинизм ситуации заключается в том, что большая часть пайщиков КПК – это люди старшего поколения. Такие кооперативы активно размещают рекламу на местном телевидении и в СМИ, привлекая вкладчиков высокими ставками. А поскольку люди этого возраста доверяют всему, что пишут в газетах и показывают по телевизору, они воспринимают рекламу как гарантию безопасности и несут свои деньги в сомнительные кредитные организации. Поэтому наша задача – помочь им отстоять свои права и обратить внимание правоохранительной системы на очевидные факты нарушения закона», – подчеркнула Лазарева.

В Народном фронте считают, что деятельность указанных КПК подпадает под признаки преступлений, указанных в статье 159 («Мошенничество») и статье 171 («Незаконное предпринимательство») Уголовного кодекса РФ. Учитывая масштаб нарушений и потенциальный ущерб, Народный фронт обратился в Генеральную прокуратуру России с просьбой проверить деятельность руководства потребительских кооперативов.