«Раздолжнители» присваивают карты

Дата публикации: 01.11.2017
Источник: kommersant.ru

Мошенники нашли новый способ списания долгов: так называемые «раздолжнители» ищут клиентов через базу данных Федеральной службы судебных приставов и предлагают за 30% закрыть все вопросы. Получив доверенность от должника, злоумышленник открывает дебетовые карты, а затем продает их на черном рынке. Аэлита Курмукова выясняла, в чем опасность этой схемы.

Долги россиян, которые находятся на взыскании по исполнительным производствам, в первом полугодии составили более 7,5 трлн руб., говорится в отчете Федеральной службы судебных приставов. Именно такие клиенты и интересуют мошенников: в списке не только должники по кредитам, но и люди с неоплаченными штрафами ГИБДД. Мошенники предлагают выкупить долги, а комиссию заплатить уже после решения вопроса. Клиентам говорят, что выписывают векселя от своих юрфирм и погашают ими долги, а фирму банкротят. Задолженности, как выясняется, действительно покрываются, но за счет третьих лиц.

Схема, которая распространяется через Telegram-канал, весьма запутанная. Мошенников интересуют клиенты, у которых нет дебетовых счетов в топовых банках. Заказчику предлагают оформить доверенность на представление его интересов в Федеральной службе судебных приставов, а заодно и в финансовых организациях. Дальше ваш представитель идет в банк и оформляет на ваше имя несколько дебетовых карт, вы об это ничего не знаете, а потом эти карты продают на черном рынке для операций по обналичиванию, говорит руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Виктор Климов:

«Так называемые „дропы“ — граждане, которые оформили карту и продали ее — отдают ее вот таким „обнальщикам“, которые начинают крутить деньги, обналичивать. К тому моменту, когда через эти карты начинают проходить деньги, „раздолжнитель“ сдает информацию об этих картах в ССП, судебные приставы в тот момент, когда на карте появляются деньги, производят списание. Открыли вы на гражданина 10 пластиков, по 5 тыс. руб. их продали „обнальщикам“ — уже 50 тыс. руб. вы положили себе в карман, а потом еще 30 тыс. руб. взяли с гражданина за то, что списали ему 100-тысячный долг. Вот вам и 80 тыс. руб. за небольшую суету».

Как поясняют «раздолжнители», на клиента нужно открыть по две дебетовые карты в семи финансовых организациях. В списке — Сбербанк, Альфа-банк, «Русский стандарт», Юникредит-банк, банк «Хоум кредит» и даже Бинбанк, который проходит процедуру санации. И выбор вполне закономерен, считает генеральный директор Центра развития коллекторства Дмитрий Жданухин:

«Вся схема держится на надежности, чтобы точно эти деньги нигде не зависли, потому что оборот средств, проходящих через карточку таких должников, превышает сумму, на которую страхуются денежные средства граждан: соответственно, надо 1,5 млн руб., чтобы деньги никуда не пропали».

Клиент, который пытается закрыть свои долги с помощью таких фирм, сам становится участником финансовых махинаций, а это 174 статья УК — «Легализация (отмывание) денежных средств», ведь карты, на которые приходят и списываются средства по требованию приставов, открыты на его имя. А «раздолжнитель» — лишь посредник и достать его будет не просто, говорят опрошенные «Коммерсантъ FM» юристы. Что касается черного рынка пластиковых карт, там крутятся миллиарды, говорит заместитель директора группы компаний «Финансовые услуги» Григорий Галицких:

«Если брать физических лиц — просроченного долга в стране где-то 1 трлн руб. Если предположить, что средняя сумма просроченного долга тысяч 150 руб., получится 6–7 млн должников. Если предположить, что среди них доверчивых около 5%, это 350 тыс. доверчивых граждан. Средний чек, который берут „раздолжнители“ — 10–15 тыс. руб.; 3,5 млрд руб. — это, наверное, потенциал оборота этого рынка».

Свыше 7 млн россиян имеют просрочку по платежам за кредит более трех месяцев — это почти 16% от общего числа заемщиков, говорится в отчете Объединенного кредитного бюро. Общий долг заемщиков по итогам первого полугодия — почти 1,5 трлн руб.

Формирование заявки





Спасибо! Ваше
обращение принято

Ожидайте ответа специалиста